【2019年11月】つみたてNISAの運用状況

2018年から始まったつみたてNISAの制度ですが、２年目である2019年もまもなく終わりが近づいてきました。

そこで、記録も兼ねて現段階での運用状況をまとめておきたいと思います。

ちなみに、2018年はSBI証券で、2019年は楽天証券で口座を開設しています。証券会社を変更した理由と変更手続きについては以下の記事をご覧ください。

2018年口座（SBI証券）

2018年に始めたつみたてNISAが、私にとっては投資家デビューでもありました。そのため、最初はどんな投資信託を買うべきかよくわからなかったこともあり、少々迷走しておりました。

状況は以下のとおりです（2019年11月3日現在）

結果として４種類の投信を買うことになり、ややこしい感じになってしまいました。

一覧を見ていただくとおわかりのようにいろいろと紆余曲折があり、最終的に楽天全世界インデックスファンド（楽天ＶＴ）を買うことに落ち着きました。

結果として、2019年11月現在では＋4.0％の運用益となっています。今からして思えば単純に楽天ＶＴだけ買っておけばすっきりしたのになあと思います。

つみたてＮＩＳＡは、スイッチング（投信の入れ替え）ができませんので、この状態で持ち続けることになります。

前年の反省を生かし、2019年の口座は投信1本で行くことにしました。

選んだのは、eMAxis Slim(S&P500)です。言わずと知れたアメリカ市場に投資できる人気の投信です。

買い付け頻度としては、毎月3万円で、3月と9月のみ５万円の買い付け設定としています。ですので、2019年10月分までの買い付けが済んでおり、買い付け総額は34万円となっています。

状況は以下のとおりです（2019年11月3日現在）

銘柄	買付金額	損益（円）	損益（％）
eMaxis Slim(S&P500)	340,000円	19,711円	+5.8%

2019年11月現在では、＋5.8％、2万円弱の含み益が出ています。さすが、好調なアメリカ市場ですね。

今年の買い付けは、残り３万円×２回を残すのみとなりました。早くも1年が経つと思うと早いものです。どうかこのまま順調に行ってほしいものです。

2020年のつみたてＮＩＳＡの方針としては、現在のままで行きたいと思っています。

つまり、楽天証券でひたすらeMAxis Slim(S&P500)の積み立てを続けるということです。パフォーマンスにも満足していますし、下落することがあっても、まず間違いないと思えるインデックスファンドだからです。

また、買い付け投信の種類が増えるのも面倒ですし。

つみたてＮＩＳＡは投資を始める人には、ぴったりの制度だと思います。